ワールドビジネスサテライト,5/14,迫る相続税増税…対策は?:ワールドビジネスサテライト.Log

ワールドビジネスサテライト,5/14,迫る相続税増税…対策は?

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ワールドビジネスサテライト,5/14,迫る相続税増税…対策は?

東京都・杉並区

この家に住む石神壽さん

およそ10年前に仕事を辞め
現在妻の輝代さんと2人暮らしです

石神さんは現在76歳
最近気になっているとこがあります

石神壽さん
「相続税対策を考えないと」

石神さんの資産
土地・建物・有価証券など
→1億5000万円ほど

自身が亡くなれば
妻と2人の子供が相続

「遺言を手配して書いた」
「口頭ではダメ他の人は納得しない」

すでに遺言を作った石神さん
7人兄弟のため父親の遺産相続で苦労した経験があり

早めの準備をしているのです

「不動産の名義書き換えから始まって」
「貯金通帳の引き出し」
「兄弟全員の承認のはんこをもらった」

さらに
相続税も大きな負担となります

ただその相続税
富裕層以外にはこれまで身近ではありませんでした

しかし
来年の1月以降の相続は増税

変更点は相続税の課税の対象から外せる
非課税の基礎控除の額です

今年12月まで
5000万円+(法定相続人の数x1000万円)
が非課税となっていました

しかし
来年1月から
3000万円+(法定相続人の数x600万円)

となります

例えば
妻と子供2人が相続する場合
これまでは8000万円まで非課税でしたが

今後は
4800万円を超えると税金がかかります

野村證券 信託銀行・保険事業部 吉田研史 課長
「都内に不動産を持っているとかなり(相続税が)かかる」

セミナーには石神さん夫婦も参加していました

石神壽さん
「どのように上手に相続するかできれば無税で」
「勉強して対応していかなければいけない」

相続税の課税対象者は
どのくらい増えるのでしょうか

相続税に詳しい川島さんに
来年から相続税対象者が増える地域を案内してもらいました

まずは
荒川区東尾久

改正前 0円
改正後 190万円

これは川島さんが路線価などをもとに試算した
相続税マップ

この試算の前提として
相続人2人 土地の広さ120u(約36坪)
金融資産 2000万円
その他資産 500万円

Q.改正後 どのくらいの課税対象者が増える

すばる会計事務所 資産税部 川島紀之 部長
「今の改正前は全国で亡くなった人の約4%が申告されている」
「改正後は全国で約6%」
「都内は土地が高く財産の金額が大きくなる」
「4人に1人申告が必要になる」

台東区浅草

自宅を兼ねた店舗でレコード店を営む
梅若裕司さん(74)

川島さんが土地の値段を計算すると

「土地だけで約3000万円」

そこに
平均的な金融資産を加えて計算すると

Q.今は相続税がかからないが来年からは

「約100万円になる」

また
近くに住む井上さんも

「今年はかからないが来年になると300万円ぐらい」

身近になる相続税
節税を切り口にした顧客争奪戦も始まっています

顧客の相談に乗る三井信託銀行の後藤さん
財務コンサルタントという専門職です

三井住友信託銀行
財務コンサルタントを3割増員へ

遺言作成・資産整理などのノウハウを生かします

三井住友信託銀行 財務コンサルタント 後藤真二さん
「ほかの銀行と違う色や形を出す」
「象徴的な仕事」

商品で売りにするのは

教育資金贈与信託
教育資金の非課税枠を銀行を通じ管理
→孫など1人あたり1500万円まで非課税に

相続を前もって非課税で済ませる形になるため
新規顧客の獲得にもつながっています

節税プランを打ち出す動きは保険会社でも

東京・千代田区
ニッセイ・ライフプラザ丸の内

日本生命 FPコンサルティング部 梅野あ弥 部長
「勧めているのは生前贈与プラン」

生前贈与
毎年110万円まで非課税

そこで子や孫の保険料を支払うという形で
生前贈与する保険が人気を呼んでいます

日本生命
年金保険の受け取り開始年齢を
50歳から17歳に変更

「孫や子の教育資金に大学や学費や結婚に必要だ」

あと7ヵ月に迫った相続税の増税
消費税の時のような駆け込み的な動きが今後加熱しそうです

*この人ももうそういう歳なんだねぇ
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